保誠人壽3日攜手勤業眾信聯合會計師事務所，共同發布針對台灣高資產族群對保險認知與規劃的白皮書，調查結果顯示高資產族群財富傳承需求升溫，但「開始規劃」到「真正完成」間，仍存在明顯落差。

　　報告指出，92.3％的受訪者具財富傳承需求，其中逾7成（74.1％）高資產傳承者已著手規劃財富傳承，但真正完成整體傳承規劃者僅 3.7％，顯示高資產家庭當前最大的挑戰是如何將財富傳承規劃付諸行動。

　　保誠人壽總經理王慰慈表示，隨著台灣財富累積、人口結構轉變與企業主世代交替，客戶的需求亦從保障與資產配置，延伸至家庭溝通、風險管理與跨世代傳承，保險服務也隨之進化轉型。客戶的需求在改變，保險服務也必須精益求精，從提供商品進一步走向整合需求與專業規劃。

　　勤業眾信家族辦公室服務負責人王瑞鴻指出，財富傳承涉及不同資產類型及相關規範，而關鍵不只是資產如何分配，更在於家族成員能否建立共識。愈早盤點資產狀況與傳承需求，愈有助於掌握不同安排可能產生的影響。

　　白皮書調查顯示，逾半數（53.8％）高資產族群已與家人談論財富傳承，但從溝通到付諸實際行動仍有一段距離；即使在傳承額度規劃上，74.1％已著手規劃，但與足額規劃仍有距離。

　　兩代面對傳承難題各有不同，35％傳承者尚未決定傳承方式與對象；55.9％繼承者不知道如何與長輩開啟財富傳承話題。「上一代難決定、下一代難開口」，讓財富傳承往往停留在想法與討論，而難以推進至具體執行。

　　53％受訪者關注二代能否妥善管理及運用家產，59％重視確保子女或後代生活品質，顯示高資產家庭關注的不只是資產如何移轉，更包括下一代的財務能力、家庭共識與長期安排。96.6％受訪者知道保險可作為財富傳承工具，但非常了解者僅25.6％；實際運用上，降低稅負或預留稅源、提供繼承人現金流皆為受訪者優先考慮的功能，考慮採用比率為51.3％。